| 反洗钱系统 |
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| 加入时间：2015/9/11 浏览次数：800 |
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反洗钱系统的必要性
1.有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；
2.有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；
3.有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；
4。有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；
5.有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象；
6.符合人行规范化要求。
反洗钱系统涵盖范围
反洗钱系统是由公司负责设计开发与实施的系统，反洗钱系统主要包括抽取和系统功能两大部分。
抽取：抽取包括对客户信息、交易信息、对手信息等的抽取和分析。
系统功能：反洗钱系统功能包括对交易的操作（包括补录、补报、重报）、交易的校验（前台校验和后台校验）和生产人行要求的报文（正常报文和其他报文[重发报文、补报报文、纠错报文、补正报文、删除错误报文]）。
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